聯合國2005年提出普惠金融概念，在金管會長期重視身心障礙者權益保障之背景下，亦在2021年11月1日金管銀國字第1100144882號函制定「銀行業金融友善服務準則」，同時在2022年年辦理金融機構無障礙設施實地訪查；金融友善實施至今即將兩年，已有針對金融單位執行狀況的評鑑，但是仍少有針對弱勢族群的實際需求進行之調查。

承諾企管的市調團隊對於弱勢族群的實際需求與實施之現狀是否符合感到好奇，因此分別針對聽障者、肢障、視障以及年長者進行八場焦點團體訪問，隨後依據訪問結果對300位左右之身障者進行問卷調查，最後以訪員配合身障者實地進行75次的神秘客訪查；調查結果初步指出，首先第一個問題是環境設計，在設計上沒辦法照顧到各種族群，且對於使用者的需求較陌生，第二個問題則是在規範及流程，制度規範中並沒有考慮到使用者的自尊，也較缺乏多元性，第三個問題是服務SOP及應對技巧，對於身障及年長者的不瞭解，造成溝通及應對上較大的困難。

承諾企管的市調團隊指出，在神秘客的訪查中亦透過身障者的回饋，發現如無障礙坡道出口便是馬路紅線的危險設計，以及需要聽障者撥打客服中心電話來認證等發人省思的狀況，真實的根因仍是來自於沒有從真實客戶的需求為出發點的思維。

根據國發會推估，台灣即將於2025年邁向超高齡社會，亦代表未來每5位客戶中，就有1位為年長者或身心障礙者，屆時金融友善也會成為金融單位營利之關鍵；承諾企管從調查結果中提出了四個步驟，第一步應重新檢視單位目前使用者的現況，第二步則是深刻了解使用者之需求，第三步根據現況及需求進行SOP以及環境方面的設計，第四步也是最重要的一步，仍需要從內部同仁的思維來著手。

承諾企管致力於引領台灣金融業實現更加友善、可持續的發展，確保金融服務的公平、無障礙和人性化。金融友善不僅是一種趨勢，更是台灣金融業實現永續發展的不可或缺的一環。